Fred Wilson – nhà đầu tư thành công với cách đi ngược Warren Buffett
Fred Wilson – nhà đầu tư thành
công với cách đi ngược Warren Buffett
Bất cứ khoản đầu tư nào đem lại mức
sinh lợi cao dù đó là đầu tư rủi ro hay an toàn thì đều là khoản đầu tư thành
công…
Fred Wilson (sinh ngày 20 tháng 8 năm 1961) là một doanh nhân nổi
tiếng người Mỹ, ông cũng đồng thời là nhà đầu tư tỉ phú ưa thích các khoản đầu
tư mạo hiểm và blogger nổi tiếng chuyên viết và chia sẻ về đề tài đầu tư.
Wilson được biết tới là người đồng
sáng lập Union Square Ventures - một công ty đầu tư mạo hiểm có trụ sở tại
thành phố New York với các khoản đầu tư vào các công ty Web 2.0 như Twitter,
Tumblr, Foursquare, Zynga, Kickstarter, Etsy và MongoDB… Ông cũng là một nhà từ
thiện tích cực của thành phố New York.
Ông sinh trưởng trong một gia
đình có ba mẹ là lao động chân tay bình thường tại Mỹ. Tuy nhiên ngay từ khi
còn bé Wilson đã ý thức được việc học chính là con đường thoát nghèo của gia
đình ông. Ông nổi tiếng chăm học và học rất giỏi các môn tự nhiên tại trường
trung học James I.O’nel.
Sau khi tốt nghiệp trung học phổ
thông, ông nhập học trường MIT (Viện Công nghệ Massachusetts), chuyên ngành kỹ
sư cơ khí. Tuy nhiên trong quá trình học đại học, ông đã tìm tòi rất nhiều về đầu
tư nên ngay sau khi kết thúc 3 năm đại học, ông tham gia học MBA chuyên sâu về
quản trị kinh doanh và đầu tư của trường Wharton thuộc Đại học Pennsylvania.
Fred Wilson tham gia đầu tư mạo
hiểm kể từ 1987. Ông hiện là giám đốc điều hành của quỹ Union Square Ventures –
quỹ đầu tư mạo hiểm với quy mô tài sản hiện đang quản lí hơn 1 tỉ USD. Trước
năm 2013, ông chủ yếu đầu tư vào cổ phiếu niêm yết trên sàn chứng khoán Mỹ, kể
từ năm 2014 ông bắt đầu tìm hiểu và đầu tư vào thị trường tiền số. Wilson cho rằng
bitcoin đại diện cho thứ gì đó căn bản và chứa nhiều sức mạnh.
Ông vốn nổi tiếng vì đã nhìn thấy
trước sự trỗi dậy của các mạng xã hội nên đã đầu tư từ sớm vào cổ phiếu các
hãng như Tumblr, Twitter, Zynga và Kickstarter thông qua quỹ mạo hiểm Union
Square.
Theo thống kê gần nhất, tổng lợi
nhuận của quỹ đầu tư mạo hiểm của Wilson mang lại còn cao hơn so với các quỹ đầu
tư của những tỷ phú nổi tiếng khác trên phố Wall dù quản lý khối tài sản ít hơn
và thời gian đầu tư cũng ngắn hơn.
Trong suốt thời gian điều hành quỹ
đầu tư, ông thường xuyên sử dụng các phân tích vĩ mô – vi mô của mình để nhận định
trước thị trường tài chính chung. Wilson vẫn hay nói với các nhân viên của mình
"Thế giới tài chính được tạo ra bởi hành vi con người. Không ai có thể biết
điều gì sẽ xảy ra trong tương lai. Do đó nhà giao dịch thành công không phải là
người dự đoán điều gì sắp diễn ra mà phải biết phản ứng như thế nào với mọi
tình huống."
Chính vì vậy quỹ của Wilson cũng
có bộ máy nhân sự khác biệt so với tất cả quỹ đầu cơ khác trên thế giới, bởi nó
bao gồm tập hợp các nhà khoa học và chuyên gia nghiên cứu, đặc biệt là các
chuyên gia biết đồng thời về cả ngôn ngữ lập trình và tài chính.
Năm 2017, Wilson và Buffett đã có
cuộc tranh luận không hồi kết khi ngài Buffett cho rằng Bitcoin không đáng để đầu
tư. Trái ngược với ý kiến của nhà đầu tư lão luyện tuổi xế chiều, Wilson lại
cho rằng Buffett đã không "dành thời gian để thực sự hiểu những gì đang xảy
ra ở đây" trước khi nói rằng công ty của ông, Union Square Ventures, đang
đặt cược đầu cơ cao, nhưng tất cả sẽ ổn thôi.
Ông nói rằng Buffett không thích
bitcoin vì thiếu dòng tiền cơ bản. Ông gợi ý rằng phong cách đầu tư của Buffett
là đầu tư vào các doanh nghiệp, và bởi vì bitcoin được phân cấp không có kinh
doanh cơ bản mà Buffett có thể đầu tư.
Điều đó, Wilson đặt ra, là lý do
tại sao Buffett không tin tưởng vào ý tưởng đầu tư Bitcoin tuy nhiên không nên
bài trừ nó khi nó không hợp phong cách đầu tư an toàn của mình. "Bất cứ
khoản đầu tư nào đem lại mức sinh lợi cao dù đó là đầu tư rủi ro hay an toàn
thì đều là khoản đầu tư thành công". Ông chia sẻ.
Có được thành công nhờ đầu tư vào
tiền số từ khá sớm, xong Wilson cho rằng tiền điện tử sẽ không phải là nơi trú ẩn
an toàn sau năm 2018 trong bối cảnh nền kinh tế đang suy thoái, theo một bài
đăng trên blog ông được đăng tải vào ngày 1 tháng 1.
Trong bài đăng trên blog có tựa đề
"Chuyện gì sẽ xảy ra vào năm 2019", Wilson gợi ý rằng một loạt các sự
kiện bao gồm thị trường chứng khoán giảm điểm, nền kinh tế đang suy thoái và một
số vấn đề lớn với nền kinh tế toàn cầu sẽ khiến các nhà đầu tư cảnh giác với
lĩnh vực startup. Wilson không xem tiền điện tử là nơi trú ẩn an toàn, ông khuyến
khích các nhà đầu tư chung trên thế giới hãy phân bổ tài sản hợp lí bằng các
hình thức khác nhau như đầu tư chuyên sâu vào cổ phiếu cơ bản sau khi giá đã điều
chỉnh về ngưỡng phù hợp, đầu tư không quá 5% vào tiền số.
"Tôi có khoảng 4% tài sản được
phân bổ trong các tài sản liên quan đến tiền số, thông qua rất nhiều kênh gồm nắm
trực tiếp, các khoản đầu tư của Union Square, các quỹ chỉ số dưới dạng
token…", Wilson nói. Ông cho rằng 5% cũng là mức tối đa mà một người trung
bình nên phân bổ tài sản vào tiền số.
Để đạt và giữ được thành công
trong hiện tại, các lời khuyên mà ông chia sẻ cho nhà đầu tư như sau:
Học cách quản trị rủi ro trước khi bắt đầu biết
đầu tư
Dưới đây là gợi ý về cách thức quản
trị rủi ro trong danh mục đầu tư tương ứng với các loại nhà đầu tư khác nhau,
theo Wilson.
- Đối với các nhà đầu tư trẻ tuổi
và ưa thích mạo hiểm, tỷ lệ tối đa chỉ nên ở mức 10%.
- Đối với nhà đầu tư chuyên nghiệp
nhưng không thích rủi ro, tỷ lệ nên ở mức 5%.
- Nhà đầu tư có quan điểm bảo thủ
hơn nhưng vẫn sẵn sàng chấp nhận một chút rủi ro nên có 3% tài sản phân bổ vào
tiền số và 5% vào cổ phiếu sao cho các khoản đầu tư thụ động này không quá 10%
tài sản.
- Những ai đã nghỉ hưu và chỉ đơn
giản là muốn bảo toàn tài sản thì không nên đầu tư xu nào vào tiền số và chỉ
nên đầu tư 5% tài sản vào cổ phiếu.
Quá tự tin khi giao dịch chính là sai lầm lớn
nhất nhiều nhà đầu tư mới mắc phải
Qua những giao dịch, ông đã học
được một điều trên thị trường, đó là đám đông điên loạn, thường sẽ phi lý trí
và khi họ bị cảm xúc lấn át, đó là lúc họ luôn luôn phạm phải sai lầm.
Ông cũng nói rằng sự thông minh
mà bạn có được nếu không rèn luyện học hỏi mà đem nó đi chiến đấu với thị trường
ngay tức khắc vốn là một điều vô cùng sai lầm.
Bạn quá tự tin khi vào lệnh, bạn
đặt bạn vào rủi ro vì cái tôi của mình và chắc chắn bạn sẽ tiếp tục mất tiền. Đừng
quá tự tin, hãy chăm chỉ học hỏi, rèn luyện ắt đầu tư sẽ có ngày thành công.
nguồn ToQuoc --- http://nhipsongkinhte.toquoc.vn/quy-tac-dau-tu-vang-fred-wilson-nha-dau-tu-thanh-cong-voi-cach-di-nguoc-warren-buffett-4202021694351857.htm
THAM GIA TRANH TOP BÌNH LUẬN NGAY!
Một số lưu ý khi bình luận
Mọi bình luận sai nội quy sẽ bị xóa mà không cần báo trước (xem nội quy).
Bấm Thông báo cho tôi bên dưới khung bình luận để nhận thông báo khi admin trả lời.
Bạn có thể dùng ảnh động hoặc mã hóa code HTML để bình luận.