Blog Chứng khoán: 12 Nguyên Lý Toán Học Có Ích Trong Đầu Tư
Blog Chứng khoán: 12 NGUYÊN LÝ
TOÁN HỌC CÓ ÍCH TRONG ĐẦU TƯ
Nói đến đầu tư, thực ra nó rất giống
và có liên quan mật thiết tới một môn học của chúng ta đó là TOÁN HỌC.
Theo quan sát, những người có tố chất toán học thường sẽ giỏi hơn trong việc đầu
tư và quản lý tài chính. Bởi họ luôn biết cách tính toán, tận dụng từng đồng tiền
để kiếm tiền.
Do vậy, việc hiểu và vận dụng
thành thạo một số nguyên lý toán học cần thiết rất hữu ích. Ít nhất nó có thể
giúp bạn không tính sai lãi suất khi gửi tiền tiết kiệm vào ngân hàng. Mỗi một
khoản đầu tư, chúng ta đều phải tính toán một cách kỹ lưỡng về thời hạn, gốc
lãi sau khi hết hạn là bao nhiêu? Đầu tư thêm bao lâu nữa sau khi hết hạn sẽ có
lợi nhất …
1- TỶ SUẤT HOÀN VỐN: Ví dụ bạn có
100 triệu. Tài sản sau khi có được lợi nhuận 100% là 200 triệu. Nếu tiếp sau đó
thua lỗ 50%. Tài sản sẽ trở về mức 100 triệu. Dĩ nhiên thua lỗ 50% dễ dàng hơn
rất nhiều so với lợi nhuận 100%.
2 – GIỚI HẠN TĂNG VÀ GIỚI HẠN GIẢM: Ví
dụ bạn có 100 triệu, ngày thứ nhất tăng giá, tài sản của bạn đạt mức 110 triệu.
Ngày thứ hai sụt giá, tài sản của bạn chỉ còn 99 triệu. Ngược lại nếu ngày thứ
nhất giảm, ngày thứ hai tăng, tài sản của bạn vẫn là 99 triệu.
3 – BIẾN ĐỘNG: Nếu bạn có 100 triệu.
Năm thứ nhất kiếm được 40%. Năm thứ hai thua lỗ 20%. Năm thứ 3 lãi 40%. Năm thứ
4 thua lỗ 20%. Năm thứ 5 lãi 40%, năm thứ 6 thua lỗ 20%. Tài sản còn lại là
140.5 triệu. Tỷ suất hoàn vốn năm trong vòng 6 năm chỉ là 5.83%.
4 – 1% MỖI NGÀY: Nếu bạn có 100 triệu.
Mỗi ngày không cần phải tăng giảm này nọ. Chỉ cần kiếm 1% lợi nhuận rồi rút
lui. Vậy nếu mỗi năm có 250 lượt giao dịch, tài sản của bạn sẽ đạt mức khoảng
1,203,215,000. Sau 2 năm bạn có thể ngồi và hưởng thụ số tiền khoảng
14,477,277,000.
5 – MỖI NĂM 200%: Nếu bạn có 100 triệu
đồng. Nếu tỷ suất lợi nhuận trong vòng 5 năm liên tục là 200%. Vậy sau năm bạn
sẽ bạn sẽ có khoảng 24,300,000,000 tài sản cá nhân. Dĩ nhiên lợi nhuận với mức
cao như vậy là điều rất khó để duy trì.
6 – 10 NĂM 10 LẦN: Nếu bạn có 100
triệu. Hy vọng 10 năm sau sẽ có 1 tỷ. Sau 20 năm là 10 tỷ, sau 30 năm là 100 tỷ.
Vậy tỷ suất lợi nhuận năm của bạn sẽ phải là 25.89%.
7 – COVER HÀNG: Ví dụ bạn mua 100
triệu cổ phiếu khi giá của nó là 10 nghìn. Nếu giảm xuống 5 nghìn mua thêm 100
triệu. Chi phí tồn kho sẽ giảm xuống 66,700 chứ không phải là 77,500 như trong
tưởng tượng của bạn.
8 – CHI PHÍ TỒN KHO: Nếu bạn có 100
triệu, đầu tư một loại cổ phiếu nào đó với lợi nhuận 10%. Khi bạn đưa ra quyết
định bán, hãy thử giữ lại 10 triệu cổ phiếu theo giá thị trường. Vậy thì chi
phí tồn kho của bạn sẽ = 0. Bạn sẽ hoàn toàn có thể lưu trữ nó mà không có bất
cứ áp lực gì.
Nếu bạn nhìn thấy công ty có triển
vọng phát triển tốt. Bạn có thể giữ lại khoảng 20 triệu cổ phiếu. Bạn sẽ phát
hiện ra rằng tỷ suất lợi nhuận sẽ tăng từ 10% lên tới 100%. Nhưng đừng vội đắc
ý, bởi nếu khi đó cổ phiếu giảm vượt quá 50%. Bạn có thể sẽ phải đối mặt với
nguy cơ thua lỗ.
9 – TỔ HỢP TÀI SẢN: Có tài sản A
không có rủi ro (mỗi năm 5%) và tài sản
B có rủi ro (mỗi năm 20-40%). Nếu bạn
có 100 triệu, bạn có thể đầu tư 80 triệu vào tài sản không có rủi ro A và 20
triệu vào tài sản có rủi ro B.
Lợi nhuận toàn năm ở mức thấp nhất
có thể là 0. Nhưng lợi nhuận cao nhất có thể sẽ là 12%. Đây chính là mô hình kỹ
thuật CPPI kiểu mẫu được áp dụng vào trong quỹ bảo toàn vốn.
10 – BÁN KHỐNG: Bạn có 100 triệu,
bán khống một loại cổ phiếu nào đó. Có thể bạn sẽ có mức tỷ suất lợi nhuận cao
nhất là 100%. Nhưng tiền đề là số cổ phiếu bán khống phải hết sạch.
Hơn nữa nếu làm nhiều, tỷ suất lợi
nhuận sẽ không có giới hạn trên. Do vậy đừng liên tục bán khống, nếu bạn không
tin xã hội nhân loại luôn tiến bộ đi lên.
11 – LỢI NHUẬN CASINO: Sau khi phân
tích 1000 số liệu tại casinno ở Ma Cao. Phát hiện tỷ lệ thắng bại là 53% và
47%. Trong đó, lợi nhuận bình quân của những người thắng cuộc có được là 34%.
Còn những người thua cuộc thua lỗ khoảng 72%.
Casino không cần phải can thiệp
vào kết quả thắng bại. Đảm bảo công bằng trong việc thắng lợi liên tục dựa vào
điểm yếu tính cách con người. Thị trường cổ phiếu cũng như vậy.
12 – TƯƠNG LAI CỦA TIỀN TỆ: Ví dụ bạn
gửi 10 triệu tiền tiết kiệm vào ngân hàng cho cháu của mình. Lãi suất năm là
5%, vậy thì sau 20 năm số tiền mà bạn có sẽ là khoảng 173 tỷ. Nếu tốc độ tăng
trưởng phát hành tiền tệ quốc gia duy trì ở mức trên 10%.
Giả sử hiện nay số dư tiền gửi tiết
kiệm M2 là 107 nghìn tỷ, tốc độ tăng trưởng bình quân năm là 14%. 100 năm sau tổng
lượng tiền tệ sẽ đột phá đạt mức 1,474,522 tỷ.
Tính trên mức dân số 2 tỷ người,
tiền tiết kiệm bình quân mỗi người sẽ là 737 triệu. (Chưa kể bất động sản, trái phiếu, đồ cổ và các loại tài sản khác).
Điều này hiển nhiên sẽ không thể
xảy ra. Tốc độ tăng trưởng phát hành tiền tệ sẽ dần giảm xuống tới mức thấp hơn
2%. Tỷ suất lợi nhuận mỗi năm là 20%. Đến khi ấy, con người chúng ta mới thực sự
ý thức được mọi việc thực sự không dễ chút nào.
Tóm lại, đầu tư thành công cần phải có đủ 3 điều kiện: Một là
phòng ngừa rủi ro, giữ tiền gốc. Hai là giảm thiểu
biến động, ổn định doanh thu. Ba là đầu tư dài hạn, tăng trưởng lợi nhuận kép.
Bốn lời khuyên để đầu tư thành
công: Một
là tổ hợp tài sản một cách hợp lý. Hai là không nên thử bán khống một cách dễ dàng. Ba là cố
gắng khắc phục nỗi sợ và lòng tham của con người. Bốn là càng là nguy cơ thì càng đáng
để nắm giữ.
theo Trường doanh nhân
HBR - FB/VIETNAMBUSINESSINSIDER
THAM GIA TRANH TOP BÌNH LUẬN NGAY!
Một số lưu ý khi bình luận
Mọi bình luận sai nội quy sẽ bị xóa mà không cần báo trước (xem nội quy).
Bấm Thông báo cho tôi bên dưới khung bình luận để nhận thông báo khi admin trả lời.
Bạn có thể dùng ảnh động hoặc mã hóa code HTML để bình luận.